WASHINGTON, D. C. — La administración de Donald Trump emitió una nueva directriz y orden ejecutiva destinada a establecer una vigilancia y fiscalización mucho más estricta sobre el flujo de dinero que sale de Estados Unidos hacia el extranjero, afectando de manera directa al sistema de remesas que sostiene a millones de familias en México y América Latina.
A través de un comunicado oficial, el mandatario estadounidense justificó las medidas vinculando el control financiero con la seguridad nacional y la política migratoria.
«Mi administración no tolerará los riesgos para la seguridad nacional y la seguridad pública causados por la actividad financiera transfronteriza ilícita, ni permitirá los riesgos para nuestro sistema financiero derivados de la concesión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación», sentencia el documento de la Casa Blanca.
La orden ejecutiva estipula que las transferencias transfronterizas de fondos de bajo valor —mecanismo comúnmente asociado con el envío hormiga de remesas familiares— han sido utilizadas y vulneradas en repetidas ocasiones por organizaciones criminales.
De acuerdo con las agencias de inteligencia y el Departamento del Tesoro de EE. UU., estas transacciones se han empleado para facilitar actividades ilícitas de alto impacto, tales como el financiamiento del terrorismo, el tráfico de personas y el contrabando de narcóticos sintéticos, señalando de forma específica el fentanilo vinculado a los cárteles asentados en México.
Para mitigar estos riesgos, el gobierno estadounidense instruyó la implementación inmediata de medidas de debida diligencia mejorada (enhanced due diligence).
En la práctica, esta normativa obligará a bancos, plataformas de tecnología financiera (fintech) y agencias de envíos internacionales a endurecer drásticamente sus filtros y requisitos de cumplimiento bajo la Ley de Secreto Bancario. A partir de ahora, las entidades financieras deberán intensificar la verificación del estatus legal, permisos de residencia o autorizaciones formales de trabajo de cualquier usuario que pretenda enviar capitales fuera de las fronteras de los Estados Unidos.
Incertidumbre económica en la región
Analistas financieros y economistas regionales han encendido las alarmas ante el anuncio, advirtiendo que un bloqueo o entorpecimiento sistemático en el envío de remesas por parte de la comunidad migrante en situación irregular representará un golpe severo e inmediato para los ingresos de los hogares y la estabilidad macroeconómica de diversos países de la región latinoamericana.
